É essencial disponibilizar aos vendedores informações relevantes para a gestão da carteira de clientes. Pensando nisso, disponibilizamos a funcionalidade Limite de Crédito por clientes no Mercos.

Com esse recurso será possível informar o vendedor sobre o limite disponível para cada cliente e ter a segurança de impedir que pedidos fora dessa política comercial sejam emitidos. Assim, esperamos trazer mais segurança e produtividade para o processo comercial, com as informações essenciais para uma boa tomada de decisão no momento da venda.

O limite de crédito está disponível para todos os planos de Indústrias e Distribuidoras.

Entenda como funciona o Limite de crédito:

Definindo o limite de crédito por cliente

Siga os passos para definir o limite de crédito de um cliente:

1. Acesse Clientes e clique no cliente que você deseja definir o limite de crédito.

2. Na aba lateral está disponível o espaço para inserir as informações de limite de crédito.

3. Clique no botão de editar o limite de crédito.

4.  Agora defina o limite total e qual o limite disponível para compra.

Importante:

• O valor de limite de crédito disponível não deve ser maior que o valor do limite de crédito total.
• Somente os usuários administradores podem definir o limite de crédito dos clientes. Os demais usuários conseguem apenas visualizar essas informações.
• Se o limite de crédito não for preenchido (e aparecer como não definido) não será realizada nenhuma validação referente a ele quando emitir um pedido para esse cliente. Por outro lado, se o campo for preenchido com valor zero significa que o cliente não tem limite e poderá realizar pedidos apenas com condições de pagamento que não considerem o limite de crédito.

Determine as condições de pagamento que devem ser consideradas no limite de crédito

Você pode definir quais condições de pagamento devem ser consideradas para o limite de crédito. Quando essa configuração for feita, será analisado se o cliente possui limite disponível antes de converter o orçamento em pedido.  

Saiba como fazer essa configuração:

1. Clique em  Minha conta, depois em Políticas comerciais e, por fim, em Condições de Pagamento

2. Escolha qual  condição de pagamento deve ser considerada no limite de crédito, clique no botão Editar e marque a opção Considerar limite de crédito para condições de pagamento parceladas.

O vendedor consegue emitir pedidos para clientes que não tenham limite de crédito disponível?

Não. Uma vez que o cliente não possua limite de crédito disponível, fica impedido de realizar pedidos.

Neste caso, quando o vendedor emitir um pedido e for escolher a condição de pagamento, o sistema vai exibir uma mensagem avisando que este cliente não possui limite de crédito disponível para compras.

Assim, é possível evitar que pedidos indevidos sejam lançados, trazendo mais transparência e segurança para a sua operação comercial.

Já para os pedidos feitos no aplicativo, não será possível enviar o pedido para o sistema on-line caso o cliente não tenha limite de crédito disponível e uma mensagem será exibida informando sobre esta situação.

Em que momento o valor total do pedido será debitado do limite de crédito do cliente?

Quando o vendedor converter o orçamento em pedido, o sistema vai fazer uma verificação se o cliente possui limite de crédito disponível. Caso tenha limite disponível, será feito o uso deste valor e o cliente terá o limite de crédito disponível atualizado.

Exemplo:

• O cliente ABC, possui um limite de crédito disponível de R$ 10.000,00.
• O pedido é no valor total de R$ 5.000,00
• Ao converter orçamento em pedido, o limite de crédito disponível atualizado será de R$ 5.000,00

Para lojistas que acessam pelo e-commerce B2B, será considerado o limite de crédito definido em seu cadastro?

No e-commerce B2B, quando o lojista selecionar a condição de pagamento, o sistema fará a verificação e se não tiver limite de crédito disponível para a compra uma mensagem será exibida indicando que ele não possui limite de crédito disponível.

Assim, o  lojista pode escolher outra condição de pagamento para realizar a compra.

Em que momento será creditado o limite de crédito para o cliente novamente?

Após o recebimento da cobrança, o valor não será creditado de maneira automática. Essa atualização pode ser enviada pelo ERP ao Mercos por meio da integração.

Assim, caso tenha interesse em utilizar esse recurso, entre em contato com seu integrador para que ele envie as informações necessárias.

Confira a API de Clientes com as informações técnicas de como integrar o limite de crédito com o seu ERP.